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Basiskodex, Compliance- und Verhaltensregeln für den Vertrieb von Versicherungsprodukten durch Versicherungsmakler


Für die Ausübung meiner Tätigkeit als Versicherungsmakler lege ich die
nachfolgenden Regeln zugrunde:

 

1. Die Tätigkeit als Versicherungsvermittler erfolgt auf der Basis der Bindung an die
   Grundsätze eines ehrbaren Kaufmanns bzw. Versicherungsmaklers.

 

2. Kernbestandteil der Vermittlungstätigkeit ist die Beratung des Kunden i.S.d. §60 I
    VVG. Das berechtigte Interesse des Kunden hat Vorrang vor dem eigenen
    Vergütungsinteresse.

 

3. Die allgemeinen Compliance-Regeln finden Beachtung. Hierzu zählen
    insbesondere die Einhaltung der strafrechtlich relevanten Regelungen zu
    Bestechung und Bestechlichkeit (vgl. §299 StGB), der klare Umgang mit
    Zuwendungen sowie Regeln zur Vermeidung von Kollisionen von privaten und
    geschäftlichen Interessen.

 

4. Die datenschutzrechtlichen und wettbewerbsrechtlichen Vorschriften werden
    eingehalten.

 

5. Die Dokumentation der Beratung des Kunden erfolgt nach den Grundsätzen des
    §61 VVG. Es wird dabei beachtet, dass der Gesetzgeber einen Verzicht auf Beratung
    und/oder Dokumentation nur als Ausnahme vorgesehen hat.

 

6. Zu den Grundlagen der Versicherungsvermittlertätigkeit gehört auch die Beratung
    und Betreuung des Versicherungsnehmers nach Vertragsschluss.

 

7. Bei einer Abwerbung bzw. einer Umdeckung eines Versicherungsvertrages wird
    stets das Kundeninteresse beachtet.

 

8. Die Weiterbildung ist Grundlage der geschäftlichen Tätigkeit als
    Versicherungsvermittler. Entsprechende Nachweise der Weiterbildung, wie z.B. über
    die Initiative „gut beraten“ werden stets vorgehalten.

 

9. Sondervergütungsvereinbarungen dürfen nicht die Unabhängigkeit des
    Versicherungsvermittlers gefährden.

 

10. Der Kunde wird vom Versicherungsvermittler auf das Ombudsmannsystem in
     geeigneter Form hingewiesen.

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